À l’attention de Monsieur Joseph Bavero

Update : remplacement de la SCPI Immorente par Select Invest de La Française + ajout des délais de jouissance pour chaque SCPI.

Comme convenu, nous avons retravaillé la proposition d’investissement initiale en prenant en compte vos retours, à savoir :

• Pour le montant d’investissement, prendre en compte vos assurances-vie et vos liquidités (Saving accounts sur Finary), pour un total de : 1 150 000 €
• La possibilité de retirer 4000 € par mois - soit 48 000 € par an

En ce sens, nous avons gardé l’allocation représentative du niveau de risque 4/10.

Vous trouverez dans cette présentation la proposition d’investissement ajustée (sur le montant et sur les retraits annuels).

Nous avons réalisé la simulation pour une période de 12 ans.

Récapitulatif de votre projet

• Montant à investir : 1.15M €
• Profil de risque : Modéré
• Horizon d’investissement : Long terme (10 ans et plus)
• Objectif d’investissement : dynamisation et diversification du patrimoine
• Produits sélectionnés : AV Luxembourgeoise // Private Equity en direct // SCPI en direct

Note : pour cette proposition ajustée, nous vous proposons l’acquisition des SCPI en direct en pleine propriété, afin que celles-ci puissent vous verser des dividendes mensuels.

• Pourquoi en direct et pas au sein de l’assurance-vie ?
  • Au sein de l’assurance-vie, les loyers sont reversés directement sur vos supports SCPI et, en cas de rachat, les SCPIs sont les derniers supports rachetables. **
  • Cela implique que lorsque vous effectuerez vos retraits, vous rachèterez des actions, des obligations ou du fonds euros, ce qui n’est pas souhaitable pour votre stratégie - car cela viendrait à augmenter votre allocation en immo au détriment des autres classes d’actifs.

Intérêt d’un investissement X Asset Classes